alta da inflação, aumento da inflação, inflação,
???????Saiba como proteger seu capital e garanta a saúde do seu negócio caso haja uma escalada de preços.
Na década de 1980 a inflação brasileira chegou a acumular quase 2.000% sendo considerada uma hiperinflação. Foi um fenômeno econômico que todos precisaram enfrentar, estando comprando mantimentos ou administrando um negócio. Com o aumento do IPCA, em março / 2024, ficando na casa dos 0,16% alguns analistas falam em uma desaceleração. Neste artigo vamos entender o que é inflação e o que está por trás deste fenômeno econômico e o que fazer para proteger o seu negócio caso seja preciso lidar com o aumento da inflação.
O que é inflação?
A inflação é o aumento generalizado dos preços de bens e serviços em uma economia ao longo de um período. Quando este nível de preços aumenta, cada unidade de moeda passa a comprar a ter menos peso na balança de troca por bens e serviços. Dizemos que a moeda perdeu o seu poder de compra. Esta 'corrosão' do poder de compra da moeda é medida pela "taxa de inflação". Como os preços não aumentam todos na mesma proporção, utilizamos outros marcadores como o Índice de preços geral que é uma média normalizada de relativos preços para uma determinada classe de bens ou serviços em uma determinada região, durante um determinado intervalo de tempo. O Índice de Preços no Consumidor (IPC), que é o cálculo com base no preço médio necessário para comprar um conjunto de bens de consumo e serviços num país, comparado com período anteriores. Para consumidores, isso pode significar um orçamento mais apertado. Para negócios, pode significar aumento nos custos e despesas operacionais e pressão ou perda nas margens de lucro.
Outros indicadores de inflação
Neste período de imprevisibilidade da inflação é possível fazer a análise do nível de inflação como os seguintes indicadores:
IPCA
O Índice Nacional de Preços ao Consumidor Amplo (IPCA), é o índice de inflação oficial no Brasil. É por meio dele que é avaliada a variação de preço de diversos itens fundamentais, como habitação, transporte, saúde, alimentação e educação.
IPA
O Índice de Preços ao Produtor Amplo (IPA) analisa o mercado atacadista. Nesse sentido, ele reflete os preços antes de chegarem ao varejo. Produtos agropecuários e industriais são os principais considerados nesse índice.
INCC
Já o Índice Nacional de Preços da Construção Civil (INCC) avalia a variação ocorrida no mercado imobiliário. Os bens e serviços da construção civil são os principais produtos analisados por ele.
Estratégias para mitigar os efeitos da inflação
Em momentos difíceis em que há uma escalada de preços é necessário buscar mecanismos que façam com que seu capital e rendimento não sofram desvalorização com a alta de preços. Então temos algumas sugestões:
1 Investimentos atrelados à inflação:
Tesouro IPCA
É um investimento mais conservador, sendo considerado um dos mais seguros. O Tesouro Direto é uma modalidade que consiste em adquirir títulos públicos emitidos pelo governo. Por serem vinculados ao 'estado', o risco de inadimplência é extremamente baixo.
Hoje em dia, há no Tesouro Direto três títulos diferentes e, dentre eles, alguns podem incluir o pagamento de cupons semestrais. No caso do Tesouro IPCA, o mais indicado para proteção contra as oscilações da inflação, a rentabilidade do investimento será calculada com base no índice oficial da inflação. Além disso, é oferecido uma taxa fixa previamente acordada. Ao optar por este tipo de investimento você tem acesso à rentabilidade oferecida no momento da compra do título se mantiver o investimento até seu vencimento.
LCI e LCA
Este investimentos de renda fixa, também apresentam uma lógica de rentabilidade semelhante ao Tesouro Direto IPCA. Nesse sentido, investir em Letra de Crédito Imobiliário (LCI) e Letra de Crédito do Agronegócio (LCA), pode ser uma boa forma de proteger seu capital da desvalorização. São isentos de Imposto de Renda, por uma questão de incentivo do governo. É indexado ao IPCA, acrescido de uma taxa fixa. Que dá maior segurança de que a rentabilidade oferecida não perderá poder de compra diante da inflação.
2 Debêntures
Debêntures são títulos de dívida emitidos por empresas que fornecem direito de crédito ao investidor. Nesse sentido, são valores mobiliários que representam a dívida de médio ou longo prazo de determinada companhia. Sendo uma estratégia para as empresas conseguirem capital para realizar determinado planejamento. Em vez de solicitar crédito em banco, ele emite títulos de dívida para obter seu financiamento.
3 Moedas estrangeiras
Investir em moedas de países desenvolvidos também é uma boa estratégia para proteger seus investimentos da inflação. Moedas de economias mais desenvolvidas costumam ser mais estáveis.
4 Ajuste de preços
Empresas podem ajustar seus preços gradualmente para acompanhar a inflação. Isso ajuda a manter as margens de lucro sem assustar os clientes com aumentos súbitos e acentuados.
5 Controle de custos
Manter um controle sobre os custos é essencial. Identifique áreas onde você pode reduzir despesas sem comprometer a qualidade dos produtos ou serviços.
6 Eficiência operacional
Investir em tecnologia e otimização de processos pode reduzir custos operacionais. A automação e a digitalização são exemplos de estratégias que podem aumentar a eficiência e reduzir a dependência de mão de obra.
7 Relacionamento com o cliente
Cliente satisfeito tem mais propensão a uma nova compra, mesmo diante de aumentos de preços. Faça um pós-venda de excelência, com programas de fidelidade, descontos, promoções exclusivas e recompensas para manter a lealdade.
8 Planejamento de médio e longo prazo
Acompanhe indicadores como o IPCA (Índice de Preços ao Consumidor Amplo) para entender melhor o cenário econômico e ajustar suas estratégias conforme necessário. Considere todas as variáveis e esteja preparado para ajustar seu plano conforme as condições econômicas mudam.
Conclusão
A inflação pode ser um desafio significativo para os negócios, mas com as estratégias certas, é possível mitigar seus efeitos e manter a saúde do seu empreendimento. Ajuste seus preços, invista em eficiência operacional e mantenha uma forte relação com seus clientes para navegar por períodos de inflação com confiança.
